Aave   ist ein   DeFi-Kreditprotokoll   , mit dem Benutzer eine breite Palette von Criptomonedas mit stabilen Zinssätzen und variablen Zinssätzen verleihen und ausleihen können.

Zusätzlich zu den für Protokolle wie Composite  typischen Merkmalen    enthält Aave bemerkenswerte Unterscheidungsmerkmale wie ungesicherte Kredite, „Zinsänderung“, Flash-Kredite und einzigartige Arten von Sicherheiten.

Aave betreibt ein natives Token, LEND, das den Inhabern ermäßigte Preise bietet. In naher Zukunft wird LEND auch für die Governance und als erste Verteidigungslinie für ausstehende Kredite auf dem Spiel stehen.

Aave verzeichnete im Jahr 2020 ein deutliches Wachstum, das größtenteils mit Aave Watch verfolgt werden   kann   , einem Tool zur Überwachung wichtiger Kennzahlen wie Kredite und Gebühren. Ebenso können Benutzer in   Aave Burn nachsehen   , wie viele Protokollgebühren zum Brennen von LEND vom freien Markt verwendet wurden.

Beginnen Sie mit der Ausleihe bei Aave

Aave Kreditzins

Symbol	Interessieren	Durchschnittsrate 30D	Rang
SCHLÄGER	0,59%	4,18%
BUSD	3,55%	6,12%
DAI	6,92%	4,87%
ETH	0,73%	0,45%
KNC	0,05%	0,09%
VERLEIHEN	0%	0%
VERKNÜPFUNG	0%	0%
ODER	0,14%	0,06%
MKR	0,17%	1,38%
REPS	0,49%	0,72%
SNX	2,55%	3,44%
SUSD	3,86%	6,53%
TUSD	5,08%	3,97%
USDC	5,63%	4,98%
USDT	3,69%	4,46%
WBTC	0,08%	1,2%
ZRX	0,68%	2,54%

Kontext AAVE

Aave wurde ursprünglich unter dem Namen ETHLend ins Leben gerufen, einer 2017 von Stani Kulechov gegründeten   Kreditplattform   . 

Der im November 2017 abgehaltene ETHLend ICO sammelte Ether im Wert von 600.000 USD im Austausch für eine Milliarde LEND-Token.

ETHLend wurde    im September 2018 in Aave umbenannt  , um eine größere Vielfalt an Plattformfunktionen als die oben beschriebenen zu integrieren.

Warum Aave?

Aave bietet die   verschiedensten Bereich  von DeFi garantiert   jedes Darlehen Protokoll auf dem Markt. Dank der starken Liquidität und der Fähigkeit, sich mit  Nexus Mutual  gegen das Risiko intelligenter Verträge   abzusichern, hat Aave im Jahr 2020 einen bedeutenden Marktanteil auf dem DeFi-Kreditmarkt erreicht.

Flash-Darlehen

Sofortdarlehen wurden schnell zu einem der Hauptverkaufsargumente von Aave, hauptsächlich aufgrund der Tatsache, dass für die Verwendung keine Sicherheiten erforderlich sind.

Anstatt die Rückzahlung mit Sicherheiten zu sichern, basieren Flash-Kredite einfach auf dem Zeitpunkt des Kredits. Solange das Darlehen in demselben Block, in dem es ausgegeben wurde, verwendet und vollständig bezahlt wird, wird es genehmigt. Wenn das Darlehen jedoch nicht im selben Block zurückgezahlt wird, schlägt die gesamte Transaktion fehl.

Aave erhebt eine Gebühr von 0,30% für Flash-Kredite, wodurch Sie einen stetigen Einkommensstrom erzielen, wenn die Nachfrage nach proprietären Flash-Kreditfunktionen wie dem  automatisierten Vault-Management von Herstellern  steigt   .

Flash-Kredite öffnen die Türen, um Arbitrage-Möglichkeiten für den Benutzer praktisch kostenlos zu sichern.

Flexible Preise

Während andere Kreditplattformen dazu neigen, Benutzer an feste oder variable Zinssätze zu binden, können Benutzer mit der Zinsänderungsfunktion von Aave zwischen zwei verschiedenen Zinsarten wechseln. Dies ermöglicht es ihnen, den besten Zinssatz für ihre Kredite zu erhalten und zwischen „stabilen“ und „variablen“ Zinssätzen zu wählen.

Unterstützt von einem   neuen Zinsmodell verzeichnete   Aave seit seiner Einführung im Mai 2020 ein starkes Wachstum der Nachfrage nach Darlehen mit stabilem Zinssatz. Ebenso können Benutzer eine Hebelwirkung auf ihren Zinssatz einnehmen. Sparen Sie den Zinssatz   mithilfe des Swap-Satzes   und fügen Sie so ein einzigartiges Maß an Zusammensetzbarkeit für die Verwaltung variabler und fester Zinssätze hinzu.

Beachten Sie, dass diese stabilen Zinssätze keine festen Zinssätze sind. Es handelt sich vielmehr um eine stabilere Form eines variablen Zinssatzes, der konstanter und weniger empfindlich gegenüber Marktschwankungen ist.

Einzigartige Garantie

Abgesehen von gängigen DEFI-Token wie ETH, DAI und USDC wird Aave  den Benutzern in Kürze  die Möglichkeit bieten,   ausgeliehene Positionen zu erhalten ,  um  Raten-Token in Uniswap-LP-Token und   TokenSets zu sammeln   . Dies bedeutet, dass Benutzer einen Kredit für eine Position erhalten können, die für sie Einkommen generiert, ohne die Opportunitätskosten opfern zu müssen, wenn sie nicht auf diese Positionen zugreifen können, um von Krypto-Krediten und Krediten zu profitieren.

Wie man Aave leiht

Um mit Aave zu beginnen, besuchen Sie https://app.aave.com/    und melden Sie sich   mit einer    Web 3.0- Brieftasche  wie   Metamask   ,   Coinbase Wallet   oder   Fortmatic an   .

Um Geld einzuzahlen, wählen Sie einen Vermögenswert aus und geben Sie den Betrag ein, den Sie verleihen  möchten    . Von dort aus müssen Sie nur noch den Zugriff von Aave auf das ausgewählte Asset genehmigen und die Transaktion zur Einzahlung unterzeichnen.

Das eingezahlte Geld wird an den Kreditpool gesendet und Sie können Ihre aufgelaufenen Zinsen in Echtzeit auf dem Dashboard der Aave-App verfolgen.

Im Aave Capital-Angebot erhalten Benutzer aTokens, die wie  Compound Finance  cTokens funktionieren  , was zu einem Vermögenswert führt, der Zinsmarken generiert ,   die  einen Anspruch auf die Verdienste des zugrunde liegenden Kapitals anteilig  generieren  .

Im Gegensatz zu cTokens behält jedes aToken jedoch einen Wert, der dem des zugrunde liegenden Vermögenswerts entspricht. Beispielsweise hat ein aDAI-Token immer den gleichen Wert wie ein echtes DAI-Token. Anstatt dass aTokens mit dem Interesse an Wert zunehmen (wie bei cTokens), erhöht sich die Anzahl der aTokens in Ihrem Guthaben.

Bitte beachten Sie, dass für jeden Vermögenswert aufgrund unterschiedlicher Preisvolatilität eine andere Anforderung an Sicherheiten besteht. Stabile Währungen bieten aufgrund ihrer inhärenten Preisstabilität die höchsten Beleihungsquoten. Weitere Informationen zum Ratingprozess von Aave finden Sie im Risikomanagement-   Framework   .

Jeder Aave-Vermögenswert hat zwei unabhängige Zinssätze: einen stabilen und einen variablen Zinssatz. Benutzer können nach Belieben zwischen den beiden wechseln.

Aave Pay

Mit Aave Pay  können Benutzer mit Sitz in Europa tägliche Artikel in Fiat-Währung mit ihrem Kryptowährungsguthaben bezahlen  .

Benutzer können über Aave einen Kredit aufnehmen und Fiat-Währungen an jedes Bankkonto senden, ohne ihre Kryptowährungsbestände direkt einziehen zu müssen.

Der Dienst ist derzeit nur mit dem Euro kompatibel.

LEND-Dienstprogramm

Das native Token von Aave, LEND, ist ein ERC20-Token mit einem Gesamtangebot von nur 1.300.000.000  (von denen 1.000.000.000 an das ICO verkauft wurden).

LEND wurde ursprünglich als Utility-Token in der ETHLend-Plattform verwendet. Es bot den Benutzern eine Reihe von Vorteilen, darunter niedrigere Gebühren, ein besseres Verhältnis von Kredit zu Wert und Belohnungen für die Teilnahme.

Als ETHLend jedoch heruntergefahren und durch Aave ersetzt wurde, übernahm das LEND-Token zusätzliche Anwendungsfälle, einschließlich der Plattform-Governance, als es sich zu einem dezentraleren Modell entwickelte.

LEND-Inhaber können über Vorschläge des Entwicklungsteams sowie über die Wirtschaft abstimmen, einschließlich Zinssätzen, Abrechnungskonfigurationen und neuen   Vermögenswerten   .

Derzeit verwendet das Protokoll rund 80% der Gebühren der Plattform, um LEND-Token auf dem freien Markt zu registrieren. Dies bedeutet, dass das Angebot an LEND ständig abnimmt, was den Wert des Tokens im Laufe der Zeit verbessern kann.

In Zukunft wird LEND einen erhöhten Nutzen für die Unterstützung der Protokollverwaltung haben, einschließlich eines Anspruchs auf Protokollgebühren als Gegenleistung für die erste Verteidigungslinie bei Liquiditätsereignissen des Kreditnehmers. bösartig.

In Aave unterstützte Assets

Aave unterstützt fast 20 auf Ethereum basierende Assets, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

Jeton d’attention de Base (   BVT   ), Dai (   DAI   ), Ethereum (   ETH   ),   Kyber Network   (KNC), Aave (LEND), ChainLink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (   MKR   ),   Augur   (REP) , Synthetix (   SNX   ), TrueUSD (TUSD), USD-Münze (   USDC   ), Tether (USDT), Wrapped BTC (   WBTC   ), 0x (   ZRX   ) und Synthetix USD (SUSD).

Aave Protocol   mit seinem nativen Token $ LEND ist ein führendes Unternehmen auf dem Gebiet der dezentralen Finanzierung (DeFi). Das Unternehmen ermöglicht seinen Benutzern den Zugriff auf sein Open-Source-Protokoll ohne Hinterlegung, um Geldmärkte zu schaffen, und schließt sich einer wachsenden Liste von Projekten wie Composite an, um der Masse dezentrale Optionen zu bieten. Wir werfen einen Blick darauf, wer Aave ($ LEND) ist, wie es verwendet wird und wie es sich von anderen Projekten wie   Compound Finance unterscheidet   .