Was ist Alchemix (ALCX)?

Alchemix ist ein DeFi-Protokoll, das die Erstellung von Synthetic-Token ermöglicht, die die zukünftige Rendite einer Einzahlung darstellen. Es ermöglicht Benutzern, den tokenisierten Wert fast sofort gegen temporäre Stablecoin-Einzahlungen zurückzugewinnen *. Ein magischer Silbertrank, wenn Sie können, jedoch einer, der in Defi mit vielleicht einem Hauch uralter Weisheit (!) hergestellt wurde. Das Protokoll führt ein leistungsstarkes neues deFi-Primitive ein, das unzählige Anwendungen für Benutzer und ein aufregendes neues Werkzeug für andere Entwickler bietet.

So funktioniert Alchemix:

Die erste Version des Alchemix-Protokolls wird mit einem synthetischen Derivat „alUSD“ eingeführt, das mit DAI eingelöst werden kann (andere Stablecoins folgen). Um USD zu streichen, zahlen Benutzer DAI in den Alchemist Smart Contract über unsere gehostete Benutzeroberfläche ein und können dann USD bis zu 50% des eingezahlten DAI-Betrags im Verhältnis 1: 1 einzahlen .

Alchemix steckt voller Möglichkeiten … seine Gelder sind nicht mittelalterlich eingesperrt.

Nach der Einzahlung sind die Gelder verpflichtet, Renditen zu erzielen, die mit der Zeit   automatisch die Schulden des Benutzers begleichen.  Es gibt jedoch mehrere Möglichkeiten, wie ein Benutzer sein Darlehen verwalten kann:

Option 1: Lassen Sie Ihre Kaution eine kontinuierliche Rendite erwirtschaften, wodurch Sie Ihre Kreditgarantie regelmäßig einziehen können

Option 2: Darlehen in USD oder DAI im Voraus bezahlen, damit sie ihre Sicherheiten zurückziehen können

Option 3: Bezahlen Sie Ihren Kredit mit einem Teil Ihrer Sicherheiten, um den Kredit abzubezahlen, und erlauben Sie ihnen, den Rest abzuheben.

Was können Sie mit alUSD machen?

Wie viele andere ERC20-Token auf Ethereum ist alUSD handelbar und unterliegt Preisschwankungen. Dies eröffnet dem versierten Anleger eine Reihe von Möglichkeiten, die den Rahmen dieses Artikels sprengen würden. Wir haben am Ende dieses Artikels zu Ihrer Unterhaltung über einige Anwendungsfälle spekuliert.

Betritt den Transmuter

Benutzer können ihre alUSD an den Transmuter senden, der sie für die Umwandlung in DAI und andere Stablecoins in die Warteschlange stellt. An dieser Stelle könnten Sie sich irren, wenn Sie denken, dass der Geist von Alchemix tatsächlich ein Rezept für die Schaffung von kostenlosem Geld gezaubert hat. Der Transmutationsprozess braucht jedoch Zeit und verlässt sich auf andere Ökosystemdynamiken, um seine Geschwindigkeit zu bestimmen.

Wie der USD mit $ 1 zusammenhängt:

In das Protokoll selbst sind mehrere durch Governance minimierte Attachment-Mechanismen integriert:

Transmutation von alUSD DAI:  Der   Ertrag des Tresors wird regelmäßig gesammelt und im Transmutationspool hinterlegt. Jedes Mal, wenn die Leistung an den Transmutationspool gesendet wird, wird sie proportional zu allen darauf eingesetzten alUSD zugewiesen. Wenn Benutzer ihren DAI aus dem Transmute-Pool beanspruchen, wird ein gleicher Betrag von alUSD auf ihre Wetteinzahlung verbrannt.

Staking-Anreiz (alUSD-3CRV): Die Staking-  Belohnungen
werden in Form von CAD ALCX-Token erhalten, die Liquidität in alUSD / DAI / USDC / USDT auf curve.fi (über crv.finance dapp ohne Genehmigung) bereitstellen und dann auf das „Alchemix-Protokoll“ setzen . Dies verleiht alUSD eine hohe Liquidität, was einen reibungslosen Werttransfer ermöglicht, was zu minimalen Auswirkungen auf den Preis des USD-Tokens führt.

Vorzeitige Zahlung von Benutzereinlagen:
Schulden können jederzeit in DAI und / oder USD zurückgezahlt werden. Bob hat zum Beispiel 1000 DAI Schulden im System und sieht, dass der USD mit 0,9 DAI günstig ist. Bob kann auf dem Markt 1000 alUSD mit einem Abschlag kaufen und seine Schulden mit alUSD begleichen, was nach dem Protokoll immer noch den gleichen Wert wie der DAI ansieht. Dies würde Bob Geld sparen und sein Kauf des USD würde ihm helfen, sein Gleichgewicht wiederzuerlangen. Das Umgekehrte gilt auch. Wenn alUSD über dem Peg liegt, könnte Bob seine alUSD für den DAI verkaufen, was ihm ermöglicht, seine Schulden mit einem Abschlag zu begleichen.

Wachstum des Ökosystems: Das
Alchemix-Team plant die Einführung zusätzlicher dApps, die alUSD und andere zukünftige al-Token für ihre Verwendung verwenden. Da mehr dApps diese Token verwenden, wird ihnen eine höhere Nachfrage und ein Aufwärtsdruck auf die Preise projiziert. Dies wird den Verkaufsdruck auf alle Token reduzieren und alle anderen Bindungsmechanismen dadurch effizienter machen.